Подача исполнительного листа в банк должника образец заявления

консультация юриста бесплатна

Как получить сведения о счетах и банке должника

Если направить имеющийся исполнительный лист в банк, где по предположениям заемщика у должника есть счет, с большой вероятностью это будет пустой тратой времени. Банковские сотрудники не имеют законного права предоставлять информацию о своих клиентах и их счетах при обычном запросе. Поэтому в первую очередь нужно достоверно узнать, где именно у неплательщика открыты счета, а затем составить и подать соответствующее заявление с пакетом бумаг.

Имея на руках исполнительный лист на взыскание с должника, необходимо для начала подача запроса в налоговую службу.  В запросе требуется предоставление информации о том, в каком именно банке (название, адрес) есть счет у неплательщика и реквизиты этого счета. Именно в налоговой службе можно узнать наименования всех банков и номера всех имеющихся счетов должника на законных основаниях.

Ответ по запросу в налоговом органе обязаны дать в течение 10 рабочих дней.

Как подается заявление в банк по исполнительному листу?

Первым делом взыскателю необходимо выяснить в каком финансовом учреждении имеется действующий денежный счет ответчика. Хорошо, если эту информацию можно получить из договора или первичной документации по взаимодействию с данным контрагентом. Однако, судебные разбирательства могут длиться несколько месяцев, за которые сведения о банке и счетах в документах систематически теряют свою актуальность. Как следствие, подав заявление в банк по исполнительному листу, оно может быть возвращено без исполнения, если у должника к этому моменту счет в данном учреждении уже закрыт.

Наиболее полную информацию о расчетных счетах можно получить в подразделении ФНС, направив туда письменный запрос с оригиналом исполнительного листа.

Скачать бланк для запроса в налоговую службу.

Выяснив целевой банк, необходимо ознакомится с условиями предъявления в него исполнительного документа. В каждом учреждении могут быть свои особенности, которые лучше учитывать и знать заранее.

Например, в банке Тинькофф есть лишь один центральный офис в городе Москва. Поэтому большинство лиц смогут передать документы только по почте или курьерской службой.

Читайте: Как подать в Тинькофф Банк исполнительный лист?

Отличительной чертой Сбербанка является то, что несмотря на множество отделений и представительств в России, исполнительные документы принимаются только по определенным адресам и в ограниченное время.

Читайте: Заявление в банк по исполнительному листу в Сбербанк. 

В таких банках как ВТБ и Альфа-Банк заявление с исполнительным листом можно подать в любое региональное отделение. После чего сотрудники банка отправят его в соответствующее подразделение.

Читайте: Как подать в банк ВТБ исполнительный лист?

Читайте: Как подать исполнительный лист в Альфа-Банк?

Заявление в банк по исполнительному листу может быть передано лично взыскателем, а также через его представителя. При подаче необходимо предоставить следующие документы:

  • Паспорт;
  • Заверенная доверенность на представителя, если предъявление происходит через него;
  • Исполнительный лист (в оригинале);
  • Оформленное заявление.

Основания по закону

Обратиться в банк должника взыскатель вправе на основании некоторых законодательных актов. Вот они:

  1. Федеральный закон № 229 (п. 1, ст. 8, ст.70).
  2. Соответствующее положение, принятое Центральным Банком РФ (№ 285 – П).

Все условия, на которых требования обратившегося взыскателя должны быть выполнены, четко обозначены в указанных документах. Там же имеется разъяснение относительно правил исполнения и предписанных сроков. Информация касается не только банковских, но и кредитных учреждений.

Когда необходимо заявление

Часто заявитель не понимает, в какое время следует осуществить подачу исполнительного листа судебному приставу. Гражданину следует отправиться в ФССП и подать ходатайство при:

  1. обязательном имущественном взыскании с виновного лица;
  2. принудительном перечислении наличных финансовых средств виновного лица;
  3. определении местонахождения человека;
  4. действии исполнительного документа.

 

Как правило, взыскатель в данной ситуации это:

  • работник банка (если заемщик не платит долг со штрафами либо пенями;
  • женщина в разводе, которая имеет несовершеннолетних детей на содержании (если бывший муж не выплачивает алименты и не помогает в материальном плане);
  • физическое лицо, если нужно разыскать ребенка;
  • гражданин, которого незаконно выселили с квартиры или дома (для принудительного заселения);
  • трудоспособный гражданин, с которым перестали вести трудовой договор без веских причин.

В конечном счете может потребоваться биография заявителя и имеющиеся по делу бумаги.

Как подать исполнительный лист в Альфа-Банк

В соответствии с законом после победы в суде вы можете подать исполнительный лист для взыскания в вашу пользу положенных средств несколькими способами:

  • самостоятельно в банк;
  • в бухгалтерию по месту работы ответчика;
  • через судебных приставов.

Последний способ не лишен смысла, если нет времени самостоятельно искать ответчика или неизвестно, где он хранит деньги.

Если вы точно знаете, что потенциальный плательщик обслуживается в Альфа-Банке, то проще и быстрее принести лист в отделение банка и оформить заявление.

Чтобы самостоятельно подать исполнительный лист в Альфа-Банк, кроме него вам понадобятся документы:

  • ваш паспорт;
  • заявление;
  • реквизиты вашего счета, куда нужно перевести деньги (не обязательно в Альфа-Банке.

Знать данные ответчика необходимо хотя бы базовые – ФИО и номер паспорта. Если вы знаете номер расчетного счета, открытого в Альфа-Банке, то лучше его указать – это поможет намного быстрее отыскать нужного человека в базе.

Пример заявления

Заявление о выдаче исполнительного листа

17 октября 2021 года Камызякским районным судом Астраханской области вынесено решение по делу № 2-498/2021 о неосновательном обогащении. Решением суда, вступившим в законную силу 20 ноября 2021 года,требования Кривогорницина Е.А. к Шустову С.В. удовлетворены частично. В мою пользу с ответчика взыскана сумма 115 000 руб.

Ответчик не желает добровольно исполнять решение суда, ссылаясь на отсутствие финансовых возможностей. Исполнение решения суда возможно только в принудительном порядке, через службу судебных приставов.

Руководствуясь статьями 428-429 ГПК РФ,

Прошу:

  1. Выдать исполнительный лист по решению суда от 17.10.2021 по гражданскому делу № 2-498/2021 по иску Кривогорницина Е.А. к Шустову С.В. о взыскании неосновательного обогащения.

10.12.2021 г.                                  Подпись Кривогорницин

Способ предъявления исполнительного листа

Главным преимуществом подобного решения является быстрота. Исполнительный лист, поступая судебным приставам, зарегистрирован будет в течение трех дней, потом еще столько же времени закон отводит для принятия решения об исполнении.

Действия по списанию денег относятся к мерам принудительного исполнения, использоваться эта мера может только после направления уведомления должнику. Также должен истечь предоставленный ему срок для исполнения документа без принуждения (срок этот может распространяться на пять дней), это требования закона, взыскатель же подобного ограничения не имеет и может сразу принести исполнительный лист из суда в банк.

Установление банковского счета должника

Условием самостоятельного исполнения судебного документа является наличие у должника действующего счета. Эти данные должны быть известны взыскателю или быстро, легко устанавливаться. Способ получения долга путем списания денег у обязанного лица на основании судебного решения хорошо использовать при работе с должниками, имеющими статус юридического лица или ИП.

Индивидуальные предприниматели и организации обязаны уведомлять об открытии (закрытии) ими счетов налоговую инспекцию, эту же информацию ей предоставляют и сами кредитные организации. Менее надежный, но более быстрый способ получения данных об имеющихся счетах — изучение официальных сайтов компаний.

Подача исполнительного листа самостоятельно-показана в этом видео:

Информация, полученная из налоговой инспекции, будет только о счетах и банках, в которых они открыты; есть ли там деньги, неизвестно, эти данные могут быть только у самого должника и у банка.

Условия для исполнения банком документа

Для осуществления списания денег со счета должника предоставляется заявление по установленной форме. В нем должны прописываться следующие обязательные сведения:

  1.  Платежные реквизиты взыскателя с указанием кредитной организации, на них будут перечислять деньги, поступающие должнику. Закон не предусматривает перевод денег в наличность для передачи их заявителю, исполнение возможно только перечислением.
  2.  Подробные сведения о взыскателе (физические лица указывают, помимо персональных, и паспортные данные, включая его номер, серию, наименование выдавшего органа и время выдачи, еще требуется ИНН; представители юридического лица указывают его фирменное название, полную, а не сокращенную форму, ОГРН, ИНН, юридический адрес, а также место регистрации). Бланк заявления следует заполнять очень внимательно, указав все необходимые данные, требуемые законодательством.

У банка могут быть разработаны и дополнительные требования, их стоит выполнить, иначе допустим возврат листа без исполнения, а за это время деньги могут должником быть переведены или перечислены другим взыскателем.

Направление листа для исполнения

Подача исполнительного листа должна быть произведена непосредственно самим взыскателем, но он может делегировать полномочия своему представителю. Доверенное лицо тогда должно в заявлении указать не только все полные данные на взыскателя, но и точно такие же о себе. Подтверждаются полномочия представителя доверенностью, для большей мобильности в ней следует прописать, среди прочего, право на отзыв документа.

Когда, при невозможности исполнения банком по причине отсутствия у должника денег на счете, это же лицо, сможет отозвать исполнительный лист и предъявить его в другой банк или направить судебным приставам.

К заявлению прикладывается сам исполнительный лист (подлинник), составляется оно в двух экземплярах, на одном из которых проставляется отметка приемной банка.

На основании представленных документов банком составляется инкассовое поручение, которое выставляется на счет должника. Требования, содержащиеся в документе, исполняются немедленно. При наличии деньги перечисляются на счет взыскателя, а пакет документов с отметкой о выполнении помещается в архив. Заявитель извещается о выполнении требований документа в течение трех дней.

Подача исполнительного листа в Альфа-Банк

После положительного решения суда о взыскании с должника полагающейся суммы, заявитель может обратиться в любую финансовую организацию (если доподлинно известно, что в данной конкретной финансовой организации у должника имеются активы в виде расчетных счетов) с целью ее получения.

Обращение происходит:

  • С привлечением исполнительной службы;
  • Самостоятельно.
Исполнительный лист в Альфа-Банк вы можете сдать самостоятельно, либо через службу ФССП России

В первом случае вопросы, связанные с взысканием долга, решаются сотрудники исполнительной службы. Во втором необходимо написать  заявление. Альфа-Банк по исполнительному листу и заявлению сможет исполнить судебное решение путем перечисления денежных средств, имеющихся на р/с должника, в пользу заявителя.

Прием исполнительных листов

Уточнить, где конкретно происходит в Альфа-Банк прием исполнительных листов в интересующем заявителя регионе (городе) можно по телефону «горячей линии». Затем взыскателю необходимо будет написать заявление в установленной форме и вместе с исполнительным листом предъявить документы в банк. Заявление (образец/бланк  заявления опубликован на официальном сайте «Альфа-Банка) лучше оформить до визита в банк: достаточно скачать и заполнить бланк.

После того, как заявитель уточнил в Альфа-Банк, куда сдать исполнительный лист, написал заявление, отнес его в банк, у финансовой организации появляются основания для списания денежных средств со счета (счетов) должника на расчетный счет заявителя. Заявление регистрируется в соответствии с требованиями действующего законодательства. После исполнения решения суда, исполнительное заявление с соответствующей отметкой направляется банком по месту выдачи исполнительного листа (в суд, или любой другой орган, выдавший данный исполнительный лист).

После предъявления исполнительного листа в Альфа-Банк, у него появляются основания для списания денежных средств со счета должника.

Если у заявителя имеется точная информация о наличии расчетных счетов, полученная в налоговой службе, следует обращаться в Альфа-Банк. Предъявление исполнительного листа – процедура, прописанная на законодательном уровне, следовательно, получение указанной суммы гарантировано при наличии у должника достаточного количества денежных средств на одном или нескольких расчетных счетах Альфа-Банка.

Списание может происходить со всех счетов, вплоть до полного погашения задолженности.

Взыскание по исполнительному листу

При недостаточном количестве денег для полного погашения, можно оставить исполнительный лист в Альфа-Банк. Взыскание по исполнительному листу будет продолжаться при поступлении на счет должника любых сумм вплоть до полного исполнения решения суда.

Взыскания по исполнительному листу распространяется и на депозитные счета. Не подлежат аресту счета с пособиями и государственными выплатами

Если у заявителя имеется информация о расчетных счетах должника в других банках (или финансовых организациях), то после частичного погашения он имеет право отозвать исполнительный лист из Альфа-Банка.

Затем следует предъявить исполнительный лист в другой банк с целью получить свои денежные средства в полном объеме в соответствии с судебным решением.

Как подать бумагу

При рассмотрении судебного дела в пользу истца, гражданин имеет право предъявить в финансовое учреждение заявление об изъятии необходимой суммы (при условии положительного баланса ответчика).

Обращение может быть:

Как подать бумагу

Запрос в налоговые органы содержит:

Вместе с заявлением потребуется предъявить исполнительный лист. После приема документов, налоговая инспекция в течение недели даст свой ответ о наличии/отсутствии счета у должника в банке. Следующий шаг — обращение в банк.

Для получения денежных средств, заявление в банк должно быть юридически правильно оформлено, и содержать информацию:

Написав заявление в двух экземплярах по установленному образцу, и приложив к нему исполнительный лист, направляйтесь в банк и подавайте документы управляющему. Если у ответчика имеются счета в нескольких банках — обращаться придется во все, по очереди. В случае неисполнения или частичного погашения займа, сотрудник банка должен на обороте исполнительного документа указать дату и сумму перевода, заверив их подписью и печатью.
На предъявление в банк исполнительного документа отведен срок исковой давности 3 года. По истечению этого срока взыскать задолженность не получится. Финансовые учреждения не оплачивают задолженность своих клиентов по алиментам в пользу отпрысков или иных родственников.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Юрист со стажем 9 лет - Сергей / автор статьи
АВРОРА ЮРИСТ